一般指標（行文版）
一般指標（修改版）
較重指標（行文版）
較重指標(修改版)
否決指標
負向積分
附件1-1
積分標準--負向積分
序號
負向積分行為
相關(guān)人員
發(fā)現(xiàn)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)管理及系統(tǒng)控制中存在的漏洞，提出整改建議及措施，并被采納的
1-4
發(fā)現(xiàn)并舉報案件、風險事件、重大違規(guī)行為
制止案件、風險事件、重大違規(guī)行為的發(fā)生
4-6
查辦案件、風險事件中，在追收資金、控制嫌疑人等方面起重要作用，做出重大貢獻
其他經(jīng)積分管理領(lǐng)導小組審議認定為負向積分的行為。
1-3
附件1-2：
否決指標
否決積分行為
參加各類非法組織，參與、協(xié)助或介紹他人參與各類非法活動的。
向他人提供與自己經(jīng)濟實力不符的擔保，或向民間借貸資金提供擔保的。
越權(quán)操作或未認真審查授權(quán)內(nèi)容、范圍、額度等辦理授權(quán)，造成重大經(jīng)濟損失或引發(fā)聲譽風險的。
私自刻制、盜用、偽造或變造業(yè)務(wù)印章、戳記、重空憑證的；用已作廢或停用的重要空白憑證、章戳辦理業(yè)務(wù)。
偽造、變造、篡改、竊取、串換客戶資料、檔案（包含電子檔）；擅自泄露企業(yè)商業(yè)秘密或客戶信息的。
借郵政名義或利用郵政企業(yè)員工身份私自吸收客戶資金、代客投資理財?shù)取?/p>
柜員為本人辦理業(yè)務(wù)；柜員空存、空取資金；違規(guī)代客戶申請辦理業(yè)務(wù)、代客戶簽名，代客戶保管存單、卡折、身份證件；明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告；利用客戶賬戶過渡資金；通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；在非營業(yè)場所辦理業(yè)務(wù)、吸儲不及時入賬。
瞞報案件（風險）信息、重大風險隱患。
貪污、挪用、截留、侵占企業(yè)、客戶資金或其他財產(chǎn)。
未嚴格執(zhí)行相關(guān)左邊法律右邊法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，導致被金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證；其他給企業(yè)造成重大損失或負面影響的。
超范圍從事產(chǎn)品銷售的。
檢查工作嚴重失誤，重大問題應(yīng)當發(fā)現(xiàn)但未發(fā)現(xiàn)；或者發(fā)現(xiàn)問題后，查處整改工作不力，以及在整改中弄虛作假，導致?lián)p失或風險隱患嚴重擴大，或有其他嚴重情節(jié)的。徇私舞弊、隱瞞事實、本人或協(xié)助檢查對象弄虛作假，導致重大問題未被及時發(fā)現(xiàn)的。
拒絕或故意拖延提供與檢查事項有關(guān)的資料和情況，編造虛假資料，隱瞞或謊報真實情況；或者授意、指使、強令、脅迫下屬或檢查人員弄虛作假，掩蓋事實。
采取不正當手段騙取學歷、學位、職務(wù)、專業(yè)技術(shù)職務(wù)或在各類從業(yè)資格考試中作弊被取消考試資格的
未經(jīng)批準或授權(quán)，通過網(wǎng)絡(luò)等媒體向社會公眾發(fā)布、傳播企業(yè)信息（包括郵件、貼子、微信等），造成嚴重不良影響的。
利用職務(wù)之便或與第三方串通損害企業(yè)利益的；徇私舞弊，索取、收受賄賂或者違反規(guī)定收受各種名義的回扣。
擅自拆除或故意損壞消防、安防設(shè)施的。
重大經(jīng)營活動不符合左邊法律右邊法規(guī)、國家經(jīng)濟政策、監(jiān)管機關(guān)的要求，嚴重損害企業(yè)聲譽或造成重大經(jīng)濟損失、風險的；重大經(jīng)營活動的目的或目標不符合企業(yè)的利益，或決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴重不當，造成重大經(jīng)濟損失、風險、浪費或惡劣影響，或嚴重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的；重大失誤或錯誤，嚴重影響所轄機構(gòu)的穩(wěn)定，或有其他嚴重影響所轄機構(gòu)穩(wěn)定的不當決定或行為，后果或情節(jié)嚴重的。
其他經(jīng)積分管理領(lǐng)導小組審議認定為否決積分的行為。
附件1-3：
積分標準--較重指標
較重積分行為
積分事項
涉及層級
涉及崗位
分值（5-12分，總值24分）
拒不執(zhí)行近親屬回避規(guī)定安排，或欺騙組織、隱瞞親屬關(guān)系的。
人員管理
省、市、縣、網(wǎng)點
所有崗位
未按規(guī)定開展員工行為排查工作的。
人力等相關(guān)人員排查牽頭、執(zhí)行部門
6
不執(zhí)行或抵制交流、崗位調(diào)整決定的
人員管理
在內(nèi)部各類培訓考試中弄虛作假的
省、市、縣
營業(yè)期間出現(xiàn)單人臨柜情況
個人業(yè)務(wù)
網(wǎng)點
綜柜、負責人、普柜（新增）
12
未按規(guī)定對大額掛失、雙掛失進行核保的。
普柜、綜柜、負責人
違規(guī)辦理掛失/解掛/掛失補發(fā)憑證、密碼重置、再掛失、掛失清戶，凍結(jié)/解凍，扣劃等特殊業(yè)務(wù)，造成客戶投訴或牽涉客戶經(jīng)濟糾紛的。
普柜、綜柜、負責人、集中授權(quán)現(xiàn)場審核人員、授權(quán)員、授權(quán)主管（新增）
使用他人操作柜員號、密碼及名章辦理業(yè)務(wù)的，尚未造成嚴重后果的。
8
采用拆分交易的手法降低交易額度，規(guī)避授權(quán)或驗示有效實名證件的。
未按規(guī)定辦理匯兌業(yè)務(wù)造成匯款錯匯、重匯無法追回的金額超過1萬元的。
柜員
5
毀損、滅失客戶重要資料引發(fā)客戶投訴的（如開戶申請書等）
市、縣、網(wǎng)點
管理人員、柜員
私自篡改批量代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，造成資金被挪用的。
未及時與委托單位對賬，造成資金挪用或損失。
綜柜、客戶經(jīng)理
對投資風險和投資收益進行虛假陳述、違規(guī)承諾收益、欺騙性宣傳，誤導投資者交易的。
出現(xiàn)現(xiàn)金、重空短少或白條抵庫的，尚未造成嚴重后果的。（新增）
會計核算
未經(jīng)審批擅自進行權(quán)限外的長短款處理的。
在重要空白憑證使用前，提
