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來(lái)源：劉曉博說(shuō)財(cái)經(jīng)
在中國(guó)，每到經(jīng)濟(jì)普查的時(shí)候，常有一些神奇的數(shù)字突然冒出來(lái)，讓你目瞪口呆。
它們或許揭露了一些隱藏多年的真相，或許制造了更多令人費(fèi)解的迷霧。
比如在第四經(jīng)濟(jì)普查中，SD省和TJ市就被扒得赤條條的，在全國(guó)人民面前展示了裸泳是什么樣子。
而今天，我想說(shuō)的是“神奇的金融業(yè)”。
眾所周知，在中國(guó)內(nèi)地金融業(yè)有兩大巨頭——北京和上海。北京是金融管理、決策中心，匯聚了天下最多的錢；上海則集中了中國(guó)80%的金融要素市場(chǎng)，創(chuàng)造了最多的金融GDP。
上圖：北京四普金融從業(yè)人員數(shù)據(jù)。
北京和上海之后，下個(gè)比較大的“臺(tái)階”，才輪到深圳。深圳下個(gè)比較大的“臺(tái)階”，才輪到廣州。目前深圳匯聚的資金，大約是1.5個(gè)廣州。而深圳和廣州加起來(lái)，才略微超過(guò)上海，距離北京還有一段距離。至于杭州，則比廣州還少了一個(gè)福州的“資金總量”。
所以，你用腳丫子都可以想出來(lái)：中國(guó)內(nèi)地的金融從業(yè)人員，一定匯聚在上海、北京，然后才輪到深圳，深圳之后才輪到廣州、杭州。
但第四次經(jīng)濟(jì)普查，卻完全顛覆了我們的常識(shí)。根據(jù)北上廣深杭五大城市統(tǒng)計(jì)局公布的普查數(shù)據(jù)，截止2018年末，各自的金融從業(yè)人員分別是：
1、深圳122.83萬(wàn)人
2、廣州81.04萬(wàn)人
3、北京80.6萬(wàn)人
4、上海47.2萬(wàn)人
5、杭州7.38萬(wàn)人
上圖：上海四普的數(shù)據(jù)。
至于5大城市金融從業(yè)人員占全部“法人單位就業(yè)人口”（不算個(gè)體戶）的比重，則是：
1、深圳9.9%
2、廣州9.1%
3、北京5.9%
4、上海4.0%
5、杭州1.2%
從這個(gè)從業(yè)人員比例看，深圳廣州才是金融中心，北京上海則完全不是！至于杭州，簡(jiǎn)直是個(gè)縣城的水平。
上圖：深圳四普數(shù)據(jù)。
有人還整理出來(lái)了紐、倫、港和東京等四大金融中心的金融從業(yè)人員數(shù)據(jù)來(lái)對(duì)比，據(jù)說(shuō)紐約金融從業(yè)人員是36萬(wàn)人、倫敦是35萬(wàn)人、香港是25萬(wàn)人、東京是39萬(wàn)人，這四個(gè)城市的總和才135萬(wàn)人，比深圳一個(gè)城市金融從業(yè)人員才多了10%左右。
于是，深圳被拉出來(lái)示眾！被稱為全球“最過(guò)度金融化”的城市、高度投機(jī)的城市，是一個(gè)正在被實(shí)體經(jīng)濟(jì)拋棄了城市！
而深圳的高房?jī)r(jià)，似乎也因此找到了原因。之前說(shuō)是給企業(yè)的“抗疫低息貸款”被挪用炒房造成的，但官方否認(rèn)?，F(xiàn)在好了，有一個(gè)替罪羊出現(xiàn)了。
真的如此嗎？
其實(shí)未必！
原因很簡(jiǎn)單，深圳的旁邊站著廣州，廣州這個(gè)金融的“小個(gè)子”，竟然也有81萬(wàn)從業(yè)人員。廣州匯聚的資金（6.2萬(wàn)億）相當(dāng)于深圳（9.2萬(wàn)億）的三分之二，從業(yè)人員（81萬(wàn)）相當(dāng)于深圳（122.8萬(wàn)）的三分之二，這個(gè)比例高度合理呀！
上圖：廣州第四次經(jīng)濟(jì)普查數(shù)據(jù)。
要知道，廣州的房?jī)r(jià)不高呀，沒(méi)有人說(shuō)廣州產(chǎn)業(yè)高度金融化吧，但廣州金融從業(yè)人員怎么就突然變成了上海的1.7倍？
在此前四大城市公布的統(tǒng)計(jì)年鑒里，截止2018年的金融從業(yè)人員數(shù)量，還是這樣的：
1、北京51.3萬(wàn)人
2、上海35.3萬(wàn)人
3、深圳20.1萬(wàn)人
4、廣州12.2萬(wàn)人
同樣是2018年末的數(shù)據(jù)，普查前和普查后竟然天翻地覆！
深圳沒(méi)有解釋自己122.83萬(wàn)金融從業(yè)人員的構(gòu)成，但廣州解釋了：
可以看出，廣州突然多出來(lái)的近69萬(wàn)金融從業(yè)人員，基本上都是保險(xiǎn)行業(yè)的。說(shuō)白了，之前沒(méi)有統(tǒng)計(jì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員，現(xiàn)在開(kāi)始統(tǒng)計(jì)了。
上圖是廣東省的這次普查情況，可以看出，廣東省金融從業(yè)人員主要也是保險(xiǎn)營(yíng)銷人員。
上圖是全國(guó)的普查情況，1800多萬(wàn)金融從業(yè)人員里，1300多萬(wàn)是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員。而此次普查顯示，從2013年到2018年的這5年里，中國(guó)只有一個(gè)行業(yè)從業(yè)人員暴增了250%以上，就是金融行業(yè)。
2013年的時(shí)候，全國(guó)金融從業(yè)人員只有514萬(wàn)人，其中保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)人員只有112萬(wàn)人。到了這次經(jīng)濟(jì)普查（截止2018年末），金融從業(yè)人員暴增到了1818萬(wàn)人，其中保險(xiǎn)從業(yè)人員暴增到了1308萬(wàn)人。
如果說(shuō)過(guò)度金融化，它其實(shí)不僅僅在深圳、廣州發(fā)生，而是在全國(guó)發(fā)生的。而拉動(dòng)這個(gè)數(shù)據(jù)的，主要是保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員擴(kuò)張了12倍！
那么問(wèn)題來(lái)了：上海金融從業(yè)人員為什么這樣少？
只有兩個(gè)可能：第一，上海遺漏了大量的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員，沒(méi)有納入統(tǒng)計(jì)；第二，全球最大、中國(guó)最市場(chǎng)化的保險(xiǎn)公司——平安保險(xiǎn)總部在深圳，在廣州和深圳招聘了更多的業(yè)務(wù)員，僅此而已。
而杭州統(tǒng)計(jì)局給出了解釋：它們的金融從業(yè)人員，沒(méi)有包括保險(xiǎn)和證券行業(yè)。金融還能不包括保險(xiǎn)和證券，這個(gè)也太神奇了吧！
下面讓我們比較一下，北上廣深主要行業(yè)的從業(yè)人員數(shù)據(jù)：
從上面四大城市“四普”統(tǒng)計(jì)的主要產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員（未包含個(gè)體戶）來(lái)看，深圳制造業(yè)是四大城市里最強(qiáng)的。事實(shí)上，深圳的工業(yè)總產(chǎn)值、規(guī)模以上工業(yè)增加值，也一直是全國(guó)第一。
至于深圳制造業(yè)的從業(yè)人員總數(shù)（419萬(wàn)人），更是遙遙領(lǐng)先北上廣，幾乎相當(dāng)于“廣州+上海”，是北京的4倍有余。所以，深圳產(chǎn)業(yè)空心化是不存在的。以深圳制造業(yè)龐大的體量，在深圳城市功能不斷升級(jí)過(guò)程中出現(xiàn)一些外遷，是正常的。
“四普”的數(shù)據(jù)還顯示，東莞制造業(yè)人數(shù)為377萬(wàn)人，蘇州的數(shù)據(jù)尚未看到（估計(jì)在405萬(wàn)左右）。深圳、蘇州、東莞是中國(guó)制造業(yè)人數(shù)最多的三個(gè)城市。
值得注意的是，在批發(fā)零售行業(yè)，北上深的“法人單位”從業(yè)人員都超過(guò)了160萬(wàn)。而普查前北京自己公布的數(shù)據(jù)是71.3萬(wàn)人，是差距最大的。此前北京紓解非首都功能，遷走了一些批發(fā)市場(chǎng)，自認(rèn)為減少了很多人口。但從普查數(shù)據(jù)看，至少有90萬(wàn)人被遺漏了（這尚未計(jì)算他們的孩子、老人）。這從一個(gè)側(cè)面告訴我們，北京減少人口難度非常大。
至于廣州，批發(fā)零售從業(yè)人員看似比北上深少了很多，其實(shí)廣州還有73萬(wàn)從事批發(fā)零售的個(gè)體戶，加起來(lái)總?cè)藬?shù)在200萬(wàn)。而北上深這類個(gè)體戶人數(shù)，比廣州少很多。
此前北京宣布2018年自己的餐飲住宿從業(yè)人員只有35萬(wàn)，這個(gè)行業(yè)也是被紓解的對(duì)象。但普查顯示，在北京從事這個(gè)行業(yè)的仍然有56.3萬(wàn)人，是四大城市里最多的。
北京房地產(chǎn)從業(yè)人員在四大城市里位居第一，也出人意料。
從人員數(shù)量上看，北京最具優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)業(yè)是“文體娛樂(lè)”和“科研及技術(shù)服務(wù)”，幾乎相當(dāng)于“上海+深圳+廣州”。
至于北京的IT、租賃等，也都是有較大優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)業(yè)。
教育和醫(yī)療，北京也都位居第一，其中教育從業(yè)人員幾乎相當(dāng)于“廣州+深圳”。
如果全口徑統(tǒng)計(jì)金融從業(yè)人員，北京上海一定是超過(guò)深圳的，尤其是上海有較大遺漏。
從法人單位從業(yè)人員總數(shù)（未包含個(gè)體戶）看，北京位居第一，深圳第二，上海第三，都超過(guò)了1100萬(wàn)人，而廣州不到900萬(wàn)。
這能說(shuō)明廣州人口最少嗎？不能！因?yàn)閺V州活躍著大量個(gè)體戶，這從四大城市里廣州“小學(xué)生人數(shù)”最多，廣州地鐵最繁忙，就可以看出來(lái)。廣州的實(shí)際人口跟北上深是一個(gè)量級(jí)的。
我個(gè)人估算：北上廣深的常住人口，都應(yīng)該在2400萬(wàn)到3000萬(wàn)之間。其中深圳交五險(xiǎn)一金的人數(shù)已經(jīng)超過(guò)上海，僅次于北京。
而廣深的小學(xué)生人數(shù)，都在106萬(wàn)到110萬(wàn)左右，北京上海尚未超過(guò)100萬(wàn)。這不是因?yàn)楸本┥虾Ｈ丝谏伲峭獾貞艨谠诰雽W(xué)更難一些。另外，上海小學(xué)是5年制。
結(jié)論：
別再吵吵“深圳過(guò)度金融化”了，這是廣東省和北京、上海統(tǒng)計(jì)口徑不同造成的，僅此而已。中國(guó)過(guò)去5年的所謂“金融大擴(kuò)張”，不過(guò)是多招了一些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員罷了。
至于金融杠桿率偏高，表外資產(chǎn)、P2P膨脹等，2018年以來(lái)已壓縮很多了。
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